資産公開（2022年5月1日現在）

こんにちは、ぐっちーです。今日から毎月1日に資産状況を公開したいと思います。

資産を公開する理由

奥さんが昨年激務がたたって体を壊したことがありました。今は回復していますが、奥さんが早期退職できるようにすることを第１の目的に2022年3月からインデックス投資を始めました。資産を公開する理由は以下のとおりです。

• インデックス投資を継続する動機付けにしたい
• 下落相場で心が折れないようにしたい
• 自分用の記録として残したい

本当の自由を手に入れる　お金の大学 [ 両＠リベ大学長 ] 価格：1540円（税込、送料無料) (2022/5/1時点) 楽天で購入

僕の投資スタイル

現金とリスク資産の比率は２対８で設定していますが、数年後に迫った子供の教育資金確保のために現金比率は上げていくかもしれません。

2021年9月につみたてＮＩＳＡをスタート

2021年9月頃から夫婦でつみたてＮＩＳＡをはじめたのですが、ボーナス買付というシステムを知らずに2021年の40万円枠を満額を買えませんでした。2022年2月のお家時間を契機にお金のことを考え直すようになりました。その結果、こつこつ毎年40万円の方針から最初に大きく買ってから余剰資金で買い足していく方針に切り替えたので、2022年もつみたてＮＩＳＡは継続しています。

ソニー生命の積立保険を解約して種銭を確保

2008年から2022年3月まで夫婦で一人当たり毎月３４，０００円のソニー生命の積立保険に加入していましたが、積立保険にはなんのメリットもないと考えるようになり解約。解約返戻金６００万円でＳ＆Ｐ５００の投資信託を購入しました。

2023年からはＮＩＳＡに移行予定

2023年からはＮＩＳＡに移行しようと考えています。ジュニアＮＩＳＡ口座は2022年1月に開設し子供１は80万円枠を満額買い終わっています。子供2は今月中には満額買い終わる予定です。

2022年5月1日の資産状況

それでは資産状況です。資産はマネーフォワードＭＥで管理しているので画像を載せたいと思います。

• 総資産　１９，３０４，７６７円
  • 内訳
  1. 現金　　　　３，８７６，９６７円
  2. 投資信託　１４，２１１，１９２円
  3. iDeCo　 　　１，１８８，４８４円
  4. ポイント　　　　　２８，１２４円

現金はこのほかに奥さんの自動車買い換え費用として一般財形に１４０万円、奥さんが解約してくれない年金財形が８０万円、子供が生まれたときに加入してしまった支払い済みの学資保険が１２０万円、支払い済みの養老保険が１１０万円あります。

投資信託は2022年4月21日をピークに下がり基調になっており、評価損益も赤字になっています。今後も一喜一憂せずに淡々と積立投資をしていきたいと思います。